




























ポンジ・スキームの正体を暴く:私たちの資産を守るために
- 「ねずみ講」という言葉を聞いたことがある人は多く、誰かにねずみ講に誘われたら、その場から逃げ出すように言われたことがあるだろう。しかし、「ポンジ・スキーム」という言葉を聞いたことがあるだろうか?前世紀にアメリカで大混乱を引き起こした同様の投資詐欺だ。ポンジ・スキームは今日でも起こっており、私たちは皆、ポンジ・スキームとは何か、警告のサインは何か、そしてもし自分がその被害者かもしれないと思ったらどうすればよいかを知っておく必要がある。
ポンジ・スキームについて興味がある方は、このギャラリーで詳細をご覧ください。
© Getty Images
0 / 29 Fotos
ポンジ・スキームとは
- ポンジ・スキームとは、何よりもまず詐欺である。初期の投資家たちに、後に続く投資家たちから巻き上げた資金で支払いを行い、大きな利益があるかのように錯覚させる投資詐欺である。この種のスキームは、投資家にほとんどリスクを負わせることなく、高い収益率を約束するのが特徴だ。
© Shutterstock
1 / 29 Fotos
口コミでの紹介
- 新たな投資家は、以前の投資家が多額のリターンを得たと聞き、詐欺だと知らずにスキームに参入する。時間の経過とともに、新たな資金の流れが鈍り、それによって支払いが追いつけなくなり、スキームは崩壊する。
© Shutterstock
2 / 29 Fotos
ポンジ・スキームは違法?
- ポンジ・スキームは違法であり、その主な理由は2つある。1つ目は、加害者が投資家を騙して実際には存在しないものを支援させていることだ。
© Shutterstock
3 / 29 Fotos
偽の会社
- もうひとつは、犯罪者がすぐに捕まらないように、偽の会社を本物で合法的なものに見せかけているという点だ。書類の偽造や改ざんは間違いなく犯罪である。
© Shutterstock
4 / 29 Fotos
ポンジ・スキームの始まり
- このスキームは、それを始めた詐欺師、チャールズ・ポンジにちなんで名付けられた。1920年、彼は存在しない投資機会を宣伝して億万長者になった。
© Getty Images
5 / 29 Fotos
初期のスキーム
- この種の詐欺を考えたのはポンジが初めてではない。19世紀には、チャールズ・ディケンズが『マーティン・チャズルウィット』と『リトル・ドリット』という2つの小説の中で、この手法をドラマチックに描いている。
© Getty Images
6 / 29 Fotos
国際郵便
- 1919年、ポンジの最初のスキームは、アメリカの郵便サービスと国際郵便に焦点を当てたものだった。
© Getty Images
7 / 29 Fotos
価格の違い
- ポンジは、国際郵便の返信用クーポンが、為替レートの関係でスペインで安く買え、アメリカで高い価値で換金できることに気づいた。この点に注目したポンジは、その核心に合法的な利益の可能性を見出した。
© Shutterstock
8 / 29 Fotos
終焉
- 1920年8月、ボストン・ポスト紙が、90日で50%のリターンを約束していたポンジの証券取引所を調査し始め、その後45日で終了した。
© Getty Images
9 / 29 Fotos
釈放後
- 1920年8月12日、ポンジは逮捕され、郵便詐欺の罪で起訴された。彼は連邦刑務所に服役し、その後、マサチューセッツ州の裁判所で裁判にかけられ、有罪判決を受けた。彼は当初、他の州で逮捕されたが、最終的にマサチューセッツ州で収監されるまで、法律から逃げていた。州刑務所の後、彼はイタリアに強制送還された。
© Getty Images
10 / 29 Fotos
ポンジ・スキームの赤信号
- もし、ほとんどノーリスクで大きなリターンを約束されていたら、それは大きな赤信号だ。リスクのない投資などないのだ。
© Shutterstock
11 / 29 Fotos
極めて安定したリターン
- 市場の状況や変動にもかかわらず、投資によって安定的に利益を得ているのであれば、それは出来すぎかもしれない。
© Shutterstock
12 / 29 Fotos
未登録および/または無免許
- 合法的な株式ブローカーや株式を提供する会社は、国および/または規制当局(米国ではSECなど)に登録することが法律で義務付けられている。ブローカーや企業がポンジ・スキームに関与している場合は、登録されていない可能性が高い。
© Shutterstock
13 / 29 Fotos
秘密主義的または過度に複雑な投資戦略
- もし投資ブローカーが、彼らの「投資」の仕組みについて何も語りたがらないのであれば、ポンジ・スキームに巻き込まれている可能性がある。
© Shutterstock
14 / 29 Fotos
不審な書類
- もし口座の明細にお金が加算されていなかったり、まったく見ることが許されなかったりしたら、詐欺の可能性を心配すべきだ。
© Shutterstock
15 / 29 Fotos
資金の受け取りや売却が難しい
- 投資代金が支払われると期待しているのに支払われない場合、これは悪い兆候である可能性がある。ポンジ・スキームのリーダーは、より大きく、より良いリターンがすぐにやってくると言って、投資からの撤退を思いとどまらせようとするかもしれない。
© Shutterstock
16 / 29 Fotos
ポンジ・スキームはねずみ講の一種?
- ポンジ・スキームとねずみ講とは異なる。両者とも、新規投資家の資金を先行投資家への返済に充てるという点では共通点がある。しかし、その仕組みや新たな参加者を集めるためのアプローチには違いがある。
© Shutterstock
17 / 29 Fotos
ねずみ講の仕組み
- ねずみ講は、初期投資を必要とする有利なビジネスチャンスの約束で参加者を誘う。主な焦点は、製品やサービスの販売から新しいメンバーを募集することにシフトする。
© Shutterstock
18 / 29 Fotos
ねずみ講の例:バーンラウンジ
- バーン・ラウンジは、音楽を販売する権利に金を払う人々を呼び込むと同時に、他の人々をこの 「ビジネス」に勧誘して賞を得るオンライン音楽ストアだった。連邦取引委員会(FTC)は結局、1700万米ドルの判決を勝ち取った。
© Shutterstock
19 / 29 Fotos
ポンジ・スキーム:チャールズ・ポンジ
- スミソニアン誌によれば、ポンジはわずか8ヶ月で推定1500万米ドルを稼いだという。
© Getty Images
20 / 29 Fotos
トム・ペターズ
- ニューヨーク・タイムズ紙によると、トム・ペターズは「ヘッジファンド、宣教師、牧師などから金を盗んだ」として告発され、懲役50年の判決を受けた。彼は当初、投資家が自分の組織に投資すれば、小売商品の購入資金になり、その商品はその後販売され利益を得られると約束していた。
© Getty Images
21 / 29 Fotos
バーニー・マドフ
- バーニー・マドフのポンジ・スキームは史上最大規模であり、その歴史は1960年代にまでさかのぼる可能性がある。彼は2008年に逮捕されるまで、何千人もの投資家から200億米ドルの元金を騙し取った。その後、懲役150年の判決を受け、2021年4月14日に死亡した。
© Getty Images
22 / 29 Fotos
被害者の心理的影響
- ポンジ・スキームのような詐欺の被害に遭うと、金銭的な損失と同時に、羞恥心や罪悪感、さらには恥ずかしさといった心理的な影響を受けることもある。
© Shutterstock
23 / 29 Fotos
規制と当局の役割
- 米国のSECのような規制機関は、ポンジ・スキームの摘発と防止に重要な役割を果たしている。
© Shutterstock
24 / 29 Fotos
暗号資産関連のポンジ・スキームの台頭
- 暗号通貨が増加し、その価値が高まるにつれ、ポンジ・スキームもまたデジタル圏を利用し時代に適応して変化している。投資家は、一般的に、特に暗号空間において、非常に警戒し、多くの注意を払う必要がある。
© Shutterstock
25 / 29 Fotos
投資教育の重要性
- 時間をかけてお金を投資するのであれば、十分な知識を持った上で決断を下すべきだ。教育を受けることで、より良い、十分な情報に基づいた選択ができるようになり、リスクの高い、詐欺のような「機会」に対しては常に警戒を怠らないようになる。
© Shutterstock
26 / 29 Fotos
金融専門家の倫理的留意点
- 金融専門家には、顧客の最善の利益のために行動する倫理的責任があり、これには詐欺を特定し防止する義務も含まれる。
© Shutterstock
27 / 29 Fotos
ポンジ・スキームが疑われる場合の対処法
- ポンジ・スキームの疑いがある場合は、直ちに投資を中止し、証拠(文書、通信)を収集し、SECなど国の規制当局などに報告すること。さらに、弁護士やファイナンシャル・アドバイザーに相談し、自分の利益を守り、詐欺を回避しよう。 出典: (Investopedia) (Constantine Cannon) (CNN business) (Unit21)
© Shutterstock
28 / 29 Fotos
ポンジ・スキームの正体を暴く:私たちの資産を守るために
- 「ねずみ講」という言葉を聞いたことがある人は多く、誰かにねずみ講に誘われたら、その場から逃げ出すように言われたことがあるだろう。しかし、「ポンジ・スキーム」という言葉を聞いたことがあるだろうか?前世紀にアメリカで大混乱を引き起こした同様の投資詐欺だ。ポンジ・スキームは今日でも起こっており、私たちは皆、ポンジ・スキームとは何か、警告のサインは何か、そしてもし自分がその被害者かもしれないと思ったらどうすればよいかを知っておく必要がある。
ポンジ・スキームについて興味がある方は、このギャラリーで詳細をご覧ください。
© Getty Images
0 / 29 Fotos
ポンジ・スキームとは
- ポンジ・スキームとは、何よりもまず詐欺である。初期の投資家たちに、後に続く投資家たちから巻き上げた資金で支払いを行い、大きな利益があるかのように錯覚させる投資詐欺である。この種のスキームは、投資家にほとんどリスクを負わせることなく、高い収益率を約束するのが特徴だ。
© Shutterstock
1 / 29 Fotos
口コミでの紹介
- 新たな投資家は、以前の投資家が多額のリターンを得たと聞き、詐欺だと知らずにスキームに参入する。時間の経過とともに、新たな資金の流れが鈍り、それによって支払いが追いつけなくなり、スキームは崩壊する。
© Shutterstock
2 / 29 Fotos
ポンジ・スキームは違法?
- ポンジ・スキームは違法であり、その主な理由は2つある。1つ目は、加害者が投資家を騙して実際には存在しないものを支援させていることだ。
© Shutterstock
3 / 29 Fotos
偽の会社
- もうひとつは、犯罪者がすぐに捕まらないように、偽の会社を本物で合法的なものに見せかけているという点だ。書類の偽造や改ざんは間違いなく犯罪である。
© Shutterstock
4 / 29 Fotos
ポンジ・スキームの始まり
- このスキームは、それを始めた詐欺師、チャールズ・ポンジにちなんで名付けられた。1920年、彼は存在しない投資機会を宣伝して億万長者になった。
© Getty Images
5 / 29 Fotos
初期のスキーム
- この種の詐欺を考えたのはポンジが初めてではない。19世紀には、チャールズ・ディケンズが『マーティン・チャズルウィット』と『リトル・ドリット』という2つの小説の中で、この手法をドラマチックに描いている。
© Getty Images
6 / 29 Fotos
国際郵便
- 1919年、ポンジの最初のスキームは、アメリカの郵便サービスと国際郵便に焦点を当てたものだった。
© Getty Images
7 / 29 Fotos
価格の違い
- ポンジは、国際郵便の返信用クーポンが、為替レートの関係でスペインで安く買え、アメリカで高い価値で換金できることに気づいた。この点に注目したポンジは、その核心に合法的な利益の可能性を見出した。
© Shutterstock
8 / 29 Fotos
終焉
- 1920年8月、ボストン・ポスト紙が、90日で50%のリターンを約束していたポンジの証券取引所を調査し始め、その後45日で終了した。
© Getty Images
9 / 29 Fotos
釈放後
- 1920年8月12日、ポンジは逮捕され、郵便詐欺の罪で起訴された。彼は連邦刑務所に服役し、その後、マサチューセッツ州の裁判所で裁判にかけられ、有罪判決を受けた。彼は当初、他の州で逮捕されたが、最終的にマサチューセッツ州で収監されるまで、法律から逃げていた。州刑務所の後、彼はイタリアに強制送還された。
© Getty Images
10 / 29 Fotos
ポンジ・スキームの赤信号
- もし、ほとんどノーリスクで大きなリターンを約束されていたら、それは大きな赤信号だ。リスクのない投資などないのだ。
© Shutterstock
11 / 29 Fotos
極めて安定したリターン
- 市場の状況や変動にもかかわらず、投資によって安定的に利益を得ているのであれば、それは出来すぎかもしれない。
© Shutterstock
12 / 29 Fotos
未登録および/または無免許
- 合法的な株式ブローカーや株式を提供する会社は、国および/または規制当局(米国ではSECなど)に登録することが法律で義務付けられている。ブローカーや企業がポンジ・スキームに関与している場合は、登録されていない可能性が高い。
© Shutterstock
13 / 29 Fotos
秘密主義的または過度に複雑な投資戦略
- もし投資ブローカーが、彼らの「投資」の仕組みについて何も語りたがらないのであれば、ポンジ・スキームに巻き込まれている可能性がある。
© Shutterstock
14 / 29 Fotos
不審な書類
- もし口座の明細にお金が加算されていなかったり、まったく見ることが許されなかったりしたら、詐欺の可能性を心配すべきだ。
© Shutterstock
15 / 29 Fotos
資金の受け取りや売却が難しい
- 投資代金が支払われると期待しているのに支払われない場合、これは悪い兆候である可能性がある。ポンジ・スキームのリーダーは、より大きく、より良いリターンがすぐにやってくると言って、投資からの撤退を思いとどまらせようとするかもしれない。
© Shutterstock
16 / 29 Fotos
ポンジ・スキームはねずみ講の一種?
- ポンジ・スキームとねずみ講とは異なる。両者とも、新規投資家の資金を先行投資家への返済に充てるという点では共通点がある。しかし、その仕組みや新たな参加者を集めるためのアプローチには違いがある。
© Shutterstock
17 / 29 Fotos
ねずみ講の仕組み
- ねずみ講は、初期投資を必要とする有利なビジネスチャンスの約束で参加者を誘う。主な焦点は、製品やサービスの販売から新しいメンバーを募集することにシフトする。
© Shutterstock
18 / 29 Fotos
ねずみ講の例:バーンラウンジ
- バーン・ラウンジは、音楽を販売する権利に金を払う人々を呼び込むと同時に、他の人々をこの 「ビジネス」に勧誘して賞を得るオンライン音楽ストアだった。連邦取引委員会(FTC)は結局、1700万米ドルの判決を勝ち取った。
© Shutterstock
19 / 29 Fotos
ポンジ・スキーム:チャールズ・ポンジ
- スミソニアン誌によれば、ポンジはわずか8ヶ月で推定1500万米ドルを稼いだという。
© Getty Images
20 / 29 Fotos
トム・ペターズ
- ニューヨーク・タイムズ紙によると、トム・ペターズは「ヘッジファンド、宣教師、牧師などから金を盗んだ」として告発され、懲役50年の判決を受けた。彼は当初、投資家が自分の組織に投資すれば、小売商品の購入資金になり、その商品はその後販売され利益を得られると約束していた。
© Getty Images
21 / 29 Fotos
バーニー・マドフ
- バーニー・マドフのポンジ・スキームは史上最大規模であり、その歴史は1960年代にまでさかのぼる可能性がある。彼は2008年に逮捕されるまで、何千人もの投資家から200億米ドルの元金を騙し取った。その後、懲役150年の判決を受け、2021年4月14日に死亡した。
© Getty Images
22 / 29 Fotos
被害者の心理的影響
- ポンジ・スキームのような詐欺の被害に遭うと、金銭的な損失と同時に、羞恥心や罪悪感、さらには恥ずかしさといった心理的な影響を受けることもある。
© Shutterstock
23 / 29 Fotos
規制と当局の役割
- 米国のSECのような規制機関は、ポンジ・スキームの摘発と防止に重要な役割を果たしている。
© Shutterstock
24 / 29 Fotos
暗号資産関連のポンジ・スキームの台頭
- 暗号通貨が増加し、その価値が高まるにつれ、ポンジ・スキームもまたデジタル圏を利用し時代に適応して変化している。投資家は、一般的に、特に暗号空間において、非常に警戒し、多くの注意を払う必要がある。
© Shutterstock
25 / 29 Fotos
投資教育の重要性
- 時間をかけてお金を投資するのであれば、十分な知識を持った上で決断を下すべきだ。教育を受けることで、より良い、十分な情報に基づいた選択ができるようになり、リスクの高い、詐欺のような「機会」に対しては常に警戒を怠らないようになる。
© Shutterstock
26 / 29 Fotos
金融専門家の倫理的留意点
- 金融専門家には、顧客の最善の利益のために行動する倫理的責任があり、これには詐欺を特定し防止する義務も含まれる。
© Shutterstock
27 / 29 Fotos
ポンジ・スキームが疑われる場合の対処法
- ポンジ・スキームの疑いがある場合は、直ちに投資を中止し、証拠(文書、通信)を収集し、SECなど国の規制当局などに報告すること。さらに、弁護士やファイナンシャル・アドバイザーに相談し、自分の利益を守り、詐欺を回避しよう。 出典: (Investopedia) (Constantine Cannon) (CNN business) (Unit21)
© Shutterstock
28 / 29 Fotos
ポンジ・スキームの正体を暴く:私たちの資産を守るために
投資詐欺から身を守ろう
© Getty Images
「ねずみ講」という言葉を聞いたことがある人は多く、誰かにねずみ講に誘われたら、その場から逃げ出すように言われたことがあるだろう。しかし、「ポンジ・スキーム」という言葉を聞いたことがあるだろうか?前世紀にアメリカで大混乱を引き起こした同様の投資詐欺だ。ポンジ・スキームは今日でも起こっており、私たちは皆、ポンジ・スキームとは何か、警告のサインは何か、そしてもし自分がその被害者かもしれないと思ったらどうすればよいかを知っておく必要がある。
ポンジ・スキームについて興味がある方は、このギャラリーで詳細をご覧ください。
あなたにおすすめ




































最も読まれているギャラリー
- 最後の日
- 1時間前
- 先週